VermögensPilot AI informācijas paneļa skats likviditātes plānošanai ārštata darbiniekiem

AI atbalstīta likviditātes plānošana ārštata darbiniekiem

VermögensPilot AI novērtē jūsu ienākošos maksājumus, notiekošās saistības un tirgus datus reāllaikā un izmanto to, lai izveidotu ikdienas prognozi par jūsu finanšu apjomu - pat fāzēs bez projekta izmantošanas.

Sāciet analīzi Skatiet, kā tas darbojas

Sistēmas skata piemērs

Prognozes horizonts30 dienas

Atjauninātkatru dienu

Aktīvie datu avoti4

Pēdējā modeļa korekcijaŠodien, 6:00

Sākotnējā situācija

Neregulāri ienākumi apgrūtina uzticamu plānošanu

01
Svārstīgi ienākošie maksājumiProjekta maksas tiek iekasētas neregulāri, savukārt fiksētās izmaksas paliek nemainīgas.
02
Manuāla izklājlapaLikviditātes plānošana ar roku reti atspoguļo faktisko maksājumu dinamiku.
03
Reaktīvi lēmumiBez sagatavošanās laika rezerves bieži tiek izveidotas tikai pēc tam, kad rodas sastrēgums.
04
Trūkst salīdzinošo datuIndividuāliem ārštata darbiniekiem reti ir piekļuve strukturētiem riska rādītājiem.

pieeja

Uz datiem balstīta lēmumu pieņemšanas bāze, nevis aplēses

VermögensPilot AI nepārtraukti apstrādā kontu, rēķinu un projektu datus un pārvērš tos konkrētos likviditātes scenārijos. Selektīvas uzraudzības vietā jūs saņemat nepārtrauktu sava finansiālā sasniedzamības novērtējumu.

Katra prognoze tiek dokumentēta un nākamajā dienā salīdzināta ar faktiskajām vērtībām. Šīs ikdienas atsauksmes ir neatņemama sistēmas sastāvdaļa, nevis tikai vienreizējs ziņojums.

Sistēmas funkcijas

Prognozes tehniskais pamats

Trīs komponenti veido analīzes kodolu. Tie darbojas, pamatojoties uz to pašu datu bāzi, un katru dienu tiek pārrēķināti.

Paredzamā analīze

Prognozes modelis ienākošajiem maksājumiem

Vēsturiskie maksājumu modeļi, projektu ilgums un sezonālās svārstības ir iekļauti modelī, kas aprēķina iespējamos maksājumu laikus nākamajās nedēļās.

Riska novērtējums

Automatizēta riska klasifikācija

Nepārtraukti tiek izvērtētas atvērtās preces, maksājumu kavējumi un klientu koncentrācija. Atkāpes no parastā modeļa izraisa klasifikāciju riska līmeņos.

Likviditātes prognoze

Uz nākotni vērsta likviditātes plānošana

Pamatojoties uz pašreizējām saistībām un paredzamajiem ieņēmumiem, sistēma aprēķina paredzamo konta atlikumu nākamajām 7, 14 un 30 dienām.

Ikdienas caurspīdīgums

Saprotama atskaite melnās kastes vietā

Katrs aprēķins ir dokumentēts. Jūs redzat ne tikai rezultātu, bet arī datu bāzi, kurā tas tika izveidots.

Datu vākšana

Konta un rēķinu dati tiek nolasīti, izmantojot drošus interfeisus, un tiek pārbaudīti to pilnīgums.

Modeļa aprēķins

Prognozes modelis atjaunina likviditātes un riska vērtības, pamatojoties uz pašreizējo datu statusu.

Salīdzinājums ar faktiskajām vērtībām

Iepriekšējās dienas prognoze tiek salīdzināta ar faktiski saņemtajiem maksājumiem un fiksēta starpība.

Dienas atskaite

Kompaktā pārskatā ir apkopota prognoze, faktiskais salīdzinājums un pašreizējā riska klasifikācija.

Dienas ziņojuma struktūra

Pārskatā ir redzams pašreizējais likviditātes stāvoklis, prognoze nākamajām 7 dienām un novirze no pēdējās prognozes. Visas vērtības ir saistītas ar pamatā esošo datu statusu.

Darbs ar prognožu novirzēm

Atkāpes starp prognozi un faktisko maksājuma kvīti netiek slēptas, bet tiek parādītas pārskatā un tiek iekļautas nākamajā modeļa korekcijā. Šīs atsauksmes ir daļa no ikdienas rutīnas, nevis pārdomas.

Metodoloģija

Datu avoti un funkcionalitāte īsumā

VermögensPilot AI analīzes vide finanšu datiem

Algoritmiskais pamats

Prognožu modelis apvieno statistisko laikrindu analīzi ar pastāvīgi atjauninātiem ievades datiem no konta un norēķinu sistēmām. Svērumi tiek regulāri koriģēti, pamatojoties uz salīdzināšanas datiem no ikdienas pārskata.

Datu aizsardzība un piekļuve datiem

Konta dati tiek integrēti tikai caur regulētām saskarnēm saskaņā ar PSD2. Tas netiks nodots trešajām personām reklāmas nolūkos; dati tiek izmantoti tikai iekšējā modeļa aprēķiniem.

Tehniskā specifikācija

Šifrēšana	AES-256, TLS 1.3 tiek sūtīts
Atjaunināšanas intervāls	katru dienu, 6:00
Prognozes horizonts	7/14/30 dienas
Konta savienojums	izmantojot licencētus konta informācijas pakalpojumus

Ar precīzu datubāzi nākamajā plānošanas posmā

Savienojiet savus kontus un saņemiet pirmo likviditātes pārskatu. Pēc tam jūs izlemjat, vai vēlaties izmantot sistēmu notiekošo darbību laikā.

Pārbaudes sistēma Bieži uzdotie jautājumi par iestatīšanu